Ranking kont firmowych
Ranking kont firmowych – grudzień 2024
|
Cechy konta
|
|
|
Przeznaczenie konta
|
Oferta dla firm:
|
|
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
|
0 zł (dla rachunków założonych w obecnej promocji konto za bezwarunkowe 0 zł) |
|
Miesięczna opłata za kartę
|
0 zł / 7 zł (0 zł po zaakceptowaniu zgód marketingowych dla klientów banku, lub przelew do ZUS w miesiącu poprzednim, w innym przypadku opłata 7 zł) |
| Wypłata z bankomatów w Polsce |
|
| Wypłata z bankomatów za granicą |
|
| Wpłata gotówki we wpłatomacie | wpłatomaty własne:
Pozostałe wpłatomaty:
|
| Wpłata gotówki w oddziale banku | 0,65%, min. 20 zł |
| Wypłata gotówki w oddziale banku | 0,65%, min. 20 zł |
| Przelew krajowy | 0 zł |
| Przelew natychmiastowy | 0/10 zł
|
| Kody SMS (autoryzacja operacji) | 0 zł za pierwsze 20 kodów w miesiącu, kolejne 0,20 zł każdy |
| Zlecenie stałe | 0 zł |
| Polecenie zapłaty | 0 zł |
|
Prowadzenie rachunków walutowych
|
0 zł 20 różnych walut do wyboru. |
|
Karty walutowe
|
Karta wielowalutowa bez dodatkowych opłat, działa z rachunkami walutowymi. |
|
Koszt przewalutowania
|
Brak prowizji. |
|
Przelew europejski SEPA
|
0 zł za pierwsze 15 w miesiącu, potem 1,5 zł każdy |
|
Przelew zagraniczny SWIFT
|
0,25% prowizji – min. 30 zł maks. 120 zł |
|
Wypłata walut w oddziale
|
|
|
Dodatkowe funkcje
|
Kantor Pekao dla firm, negocjowane kursy. Możliwość założenia JDG wraz z kontem za pomocą jednego wniosku na stronie PEKAO. |
|
Płatności mobilne
|
Blik, Google Pay, Apple Pay |
Konto w aktualnej promocji jest niewątpliwie hitem na rynku. Bezterminowo darmowe prowadzenia konta, darmowa karta oraz bezpłatne przelewy i wypłaty z bankomatów dożywotnio to wyjątek na tle innych kont firmowych. Jedynym minusem konta są operacje walutowe oraz brak karty wielowalutowej która jest standardem w przypadku konkurencyjnych kont firmowych. Jeśli jednak nie korzystasz w firmie z innych walut niż PLN to konto będzie idealnym wyborem. Warto założyć konto kiedy jest teraz w promocji, ponieważ bez niej, opłaty za prowadzenia konta są bardzo wysokie (25 zł/mies)
|
Cechy konta
|
Konto za 0 zł przez 2 lata. Po upływie 2 lat możemy dalej prowadzić Twoje Konto Mój Biznes za 0 zł, jeśli raz w miesiącu zrobisz przelew do ZUS/US lub jeśli na Twoje konto wpłynie minimum 1000 zł miesięcznie. |
|
Przeznaczenie konta
|
Oferta dla firm:
|
|
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
|
0 zł / 20 zł w promocji dla JDG prowadzenie konta jest darmowe przez 24 miesiące po tym okresie opłaty unikniesz, jeśli:
W innym wypadku 20 zł miesięcznie |
|
Miesięczna opłata za kartę
|
0 zł / 7 zł (opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz transakcje kartą na łączną kwotę min. 500 zł / mies.) |
| Wypłata z bankomatów w Polsce |
|
| Wypłata z bankomatów za granicą |
|
| Wpłata gotówki we wpłatomacie |
|
| Wpłata gotówki w oddziale banku | 0,7%, min. 10 zł |
| Wypłata gotówki w oddziale banku | 0,7%, min. 10 zł |
| Przelew krajowy |
|
| Przelew natychmiastowy | 10 zł |
| Kody SMS (autoryzacja operacji) | 0 zł |
| Zlecenie stałe |
|
| Polecenie zapłaty |
|
|
Prowadzenie rachunków walutowych
|
|
|
Karty walutowe
|
bd. |
|
Koszt przewalutowania
|
2% koszt przewalutowania |
|
Przelew europejski SEPA
|
|
|
Przelew zagraniczny SWIFT
|
|
|
Wypłata walut w oddziale
|
|
|
Dodatkowe funkcje
|
Terminal płatniczy |
|
Płatności mobilne
|
Blik, Google Pay, Apple Pay |
W promocji za 0 zł na starty przez 24 miesiące i bonusem do 2600 zł to najlepsze konto na rynku. Aż przez 2 lata masz: 0 zł za prowadzenie konta w PLN 0 zł za prowadzenie kont walutowych w GBP, EUR, CHF, USD 0 zł za obsługę karty kredytowej Millennium Visa Business. Jedyne minusy to karta płatna 7 zł jeśli nie zrobimy wydatków na minimum 500 zł, oraz wysoka opłata za wypłatę pieniędzy z bankomatów innych niż Millennium (0 zł) i Santander Bank i Planet Cash (1 zł).
|
Cechy konta
|
|
|
Przeznaczenie konta
|
Oferta dla firm z rocznymi przychodami poniżej 5 mln zł:
|
|
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
|
0 / 9 zł (Konto w promocji jest bezterminowo darmowe. Poza promocją warunkiem zwolnienia z opłaty jest wykonanie 1 z poniższych działa: Przelew do ZUS/US lub Zapewnienie wpływu min. 2000 zł na konto lub rozliczenie jednej transakcji terminalem lub wykonanie jednej wymiany walut lub opłacenia raty leasingu) |
|
Miesięczna opłata za kartę
|
0 zł / 7 zł (opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz transakcje kartą na łączną kwotę min. 500 zł miesięcznie) |
| Wypłata z bankomatów w Polsce |
|
| Wypłata z bankomatów za granicą |
|
| Wpłata gotówki we wpłatomacie | wpłatomaty własne:
Pozostałe wpłatomaty:
|
| Wpłata gotówki w oddziale banku | 0,3% min. 5 zł |
| Wypłata gotówki w oddziale banku |
|
| Przelew krajowy | 0 zł |
| Przelew natychmiastowy | 10 zł |
| Kody SMS (autoryzacja operacji) | 0 zł za pierwsze 20 kodów w miesiącu, kolejne 0,20 zł każdy |
| Zlecenie stałe | 0 zł |
| Polecenie zapłaty | 0 zł |
|
Prowadzenie rachunków walutowych
|
0 zł 20 różnych walut do wyboru. |
|
Karty walutowe
|
Karta wielowalutowa bez dodatkowych opłat, działa z rachunkami walutowymi. |
|
Koszt przewalutowania
|
Brak prowizji. |
|
Przelew europejski SEPA
|
0 zł za pierwsze 15 w miesiącu, potem 1,5 zł każdy |
|
Przelew zagraniczny SWIFT
|
0,25% prowizji – min. 30 zł maks. 120 zł |
|
Wypłata walut w oddziale
|
|
|
Dodatkowe funkcje
|
Kantor Pekao dla firm, negocjowane kursy. Możliwość założenia JDG wraz z kontem za pomocą jednego wniosku na stronie PEKAO. |
|
Płatności mobilne
|
Blik, Google Pay, Apple Pay |
Najlepsze konto dla firmy w naszym rankingu. W aktualnej promocji jest w 100% za darmo przez dwa lata co jest jego ogromną zaletą. Rachunek w Pekao nadaje się nawet dla nawet najbardziej wymagających firm. Wszelkie opłaty i prowizje sa na bardzo niskim poziomie w porównaniu do konkurencji. Dużym plusem jest karta wielowalutowa do płatności w innych walutach niż PLN.
|
Cechy konta
|
|
|
Przeznaczenie konta
|
jednoosobowa działalność gospodarcza |
|
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
|
0 zł |
|
Miesięczna opłata za kartę
|
0 zł / 8 zł |
| Wypłata z bankomatów w Polsce |
|
| Wypłata z bankomatów za granicą |
|
| Wpłata gotówki we wpłatomacie | wpłatomaty własne:
Pozostałe wpłatomaty:
|
| Wpłata gotówki w oddziale banku | 0,5%, min. 10 zł |
| Wypłata gotówki w oddziale banku | 0,5%, min. 10 zł |
| Przelew krajowy | 0 zł |
| Przelew natychmiastowy | 10 zł |
| Przelew w oddziale | 20 zł |
| Zlecenie stałe | 1 zł |
| Polecenie zapłaty | 0 zł |
|
Prowadzenie rachunków walutowych
|
8 zł/m-c każdy rachunek |
|
Karty walutowe
|
Karta Debetowa Mastercard Debit Commercial ma funkcje karty Wielowalutowej. Darmowe płatności w walutach: EUR, USD, GBP, SEK, NOK. Inne waluty prowizja 1% |
|
Koszt przewalutowania
|
Prowizja za przewalutowanie płatności dokonanych kartą Mastercard to 4% |
|
Przelew europejski SEPA
|
0 zł |
|
Przelew zagraniczny SWIFT
|
20 zł |
|
Wypłata walut w oddziale
|
|
|
Dodatkowe funkcje
|
|
|
Płatności mobilne
|
Blik, Google Pay, Apple Pay |
Konto wyróżnia niski koszt użytkowania, a po spełnieniu prostych warunków podstawowe opłaty są zwolnione z opłat. Korzystanie z karty jest darmowe po spełnieniu prostego warunku 4 płatności miesięcznie, oraz wszystkie przelewy są bezpłatne. Konto wyróżnia również wysoka ilośc bonusów za jego założenie.
|
Cechy konta
|
Najtańsze konto w naszym rankingu, wszystkie podstawowe usługi – prowadzenie konta, karta, przelewy i wypłaty z bankomatów (Euronet) są darmowe |
|
Przeznaczenie konta
|
Oferta dla firm:
|
|
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
|
0 zł |
|
Miesięczna opłata za kartę
|
0 zł |
| Wypłata z bankomatów w Polsce |
|
| Wypłata z bankomatów za granicą |
|
| Wpłata gotówki we wpłatomacie | 0 zł – urządzenie Euronet |
| Wpłata gotówki w oddziale banku | 0,5% min. 10 zł |
| Wypłata gotówki w oddziale banku | 0,5% min. 10 zł |
| Przelew krajowy | 0 zł |
| Przelew natychmiastowy | 10 zł |
| Kody SMS (autoryzacja operacji) | 10 zł |
| Zlecenie stałe | 0 zł |
| Polecenie zapłaty | 5 zł – za zrealizowane polecenie zapłaty |
|
Prowadzenie rachunków walutowych
|
Darmowe – 10 różnych walut do wyboru |
|
Karty walutowe
|
|
|
Koszt przewalutowania
|
|
|
Przelew europejski SEPA
|
|
|
Przelew zagraniczny SWIFT
|
|
|
Wypłata walut w oddziale
|
brak |
|
Dodatkowe funkcje
|
|
|
Płatności mobilne
|
Blik, Google Pay, Apple Pay |
Najtańsze konto w naszym rankingu – podstawowe opłaty są darmowe. Jest to idealne dla firm które nie robią wielu operacji miesięcznie i dla nowych firm na start działalności. Konto jest bardzo proste i nie posiada zaawansowanych funkcji jak inne konta firmowe w naszym rankingu. Dla klientów którzy potrzebują konta firmowego, a nie będą z niego wiele korzystać i chcą żeby było darmowe, będzie to idealny wybór. Bankowość internetowa i mobilna jest na dużo niższym poziomie niż w innych bankach.
|
Cechy konta
|
Bardzo łatwa i przyjemna w użyciu bankowość internetowa oraz mobilna. Konto jest bezwzględnie za darmo przez 2 lata, więc jest to bardzo ciekawa dla nowych przedsiębiorców zakładających jednoosobową działalność gospodarczą |
|
Przeznaczenie konta
|
Jednoosobowa działalność gospodarcza, spółka cywilna, spółka jawna |
|
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
|
0 / 19 zł |
|
Miesięczna opłata za kartę
|
0 zł / 5 – 7 zł |
| Wypłata z bankomatów w Polsce | W promocji:
Standardowe opłaty:
|
| Wypłata z bankomatów za granicą |
|
| Wpłata gotówki we wpłatomacie | W promocji:
Standardowe opłaty:
|
| Wpłata gotówki w oddziale banku | 0,5%, min. 9 zł |
| Wypłata gotówki w oddziale banku | 0,5%, min. 9 zł |
| Przelew krajowy | W promocji:
Standardowe opłaty:
|
| Przelew natychmiastowy | 10 zł |
| Kody SMS (autoryzacja operacji) | 0 zł |
| Zlecenie stałe | 0 zł |
| Polecenie zapłaty | 0 zł |
|
Prowadzenie rachunków walutowych
|
|
|
Karty walutowe
|
Karty USD/EUR miesięczny koszt 5 zł |
|
Koszt przewalutowania
|
|
|
Przelew europejski SEPA
|
W promocji:
Standardowe opłaty:
|
|
Przelew zagraniczny SWIFT
|
0,35% opłaty, min. 25 zł, maks. 200 zł opłaty |
|
Wypłata walut w oddziale
|
0,5% od kwoty transakcji, nie mniej niż 9 zł |
|
Dodatkowe funkcje
|
|
|
Płatności mobilne
|
Blik, Google Pay, Apple Pay |
Najlepsze konto dla nowych przedsiębiorców którzy dopiera chcą założyć działalność gospodarczą. Wybierając wariant Standard, na stronie banku możemy założyć w kilka minut całą naszą firmę razem z kontem. Wariant konta Komfort, sprawdzi się dla firm które już zostały zarejestrowana. Największym wyróżnikiem tego konta firmowego jest brak opłat za większość usług przez pierwsze 2 lata, co jest bardzo dużym ułatwieniem dla nowo powstałych firm.
|
Cechy konta
|
Dobre konto dla jednoosobowej działalności gospodarczej bez opłat po spełnieniu prostych warunków aktywności. |
|
Przeznaczenie konta
|
|
|
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
|
0 / 10 zł
Opłaty za kartę unikniesz jeśli w poprzednim miesiącu spełnisz jedne z następujących warunków: wykonasz przelew do ZUS lub zapewnisz wpływ na konto min. 2000 zł, w innym wypadku 10 zł miesięcznie |
|
Miesięczna opłata za kartę
|
0 zł / 7 zł
Opłaty za kartę unikniesz jeśli w poprzednim miesiącu spełnisz jedne z następujących warunków: wykonasz przelew do ZUS lub zapewnisz wpływ na konto min. 2000 zł, w innym wypadku 7 zł |
| Wypłata z bankomatów w Polsce |
|
| Wypłata z bankomatów za granicą |
|
| Wpłata gotówki we wpłatomacie | 0 zł we wpłatomatach Credit Agricol |
| Wpłata gotówki w oddziale banku | 0,5%, min. 5 zł |
| Wypłata gotówki w oddziale banku |
|
| Przelew krajowy | W promocji: 0 zł przelewy Elixir przez 12 miesięcy w CA24 eBank i CA24 Mobile
Poza promocją:
|
| Przelew natychmiastowy | 10 zł (możliwość wykupienia pakiety 10 przelewów natychmiastowych za 40 zł miesięcznie) |
| Kody SMS (autoryzacja operacji) | 0 zł |
| Zlecenie stałe | 0 zł |
| Polecenie zapłaty | 0 zł |
|
Prowadzenie rachunków walutowych
|
Dodatkowe konta w walutach USD/EUR,GBP płatne 10 zł miesięcznie każde |
|
Karty walutowe
|
Karty walutowe Visa Business wydawane do rachunków w EUR i USD – Koszt prowadzenia karty 5 zł/m-c |
|
Koszt przewalutowania
|
Prowizja za przewalutowanie 4% |
|
Przelew europejski SEPA
|
|
|
Przelew zagraniczny SWIFT
|
0,25% opłaty, min. 40 zł, maks. 250 zł |
|
Wypłata walut w oddziale
|
|
|
Dodatkowe funkcje
|
brak |
|
Płatności mobilne
|
Blik, Google Pay, Apple Pay |
Bardzo dobre konto dla małych firm i jednoosobowych działalności gospodarczych. Jest w pełni darmowe jeśli aktywnie z niego korzystamy każdego miesiąca. Dużym minusem są wszystkie płatne przelewy – 1 zł, co może być uciążliwe dla firm robiących wiele przelewów w miesiącu. Warunki zwolnienie z opłat za konto i kartę dla JDG wymagają wpłaty na konto minimum 2000 zł miesięcznie lub 1 przelewu do ZUS, a w przypadku spółek z o.o. 5000 zł.
|
Cechy konta
|
Jest to największy Polski bank, co za tym idzie, posiada najwięcej placówek bankowych w Polsce. |
|
Przeznaczenie konta
|
|
|
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
|
0 / 12 zł – Konto za darmo przez pierwsze 6 miesięcy dla osób prowadzących firmę krócej niż 1 rok. Opłaty 12 zł za konto można uniknąć zapewniając wpływ na konto w wysokości min. 2000 zł |
|
Miesięczna opłata za kartę
|
0 zł / 10 zł – Karta jest darmowa jeśli wykonasz min. 5 transakcji kartą w miesiącu, w innym wypadku 10 zł miesięcznie |
| Wypłata z bankomatów w Polsce |
|
| Wypłata z bankomatów za granicą | 3,5% wypłaty – minimum 5 zł |
| Wpłata gotówki we wpłatomacie |
|
| Wpłata gotówki w oddziale banku | 0,6%, min. 20 zł |
| Wypłata gotówki w oddziale banku | 0,6%, min. 20 zł |
| Przelew krajowy |
|
| Przelew natychmiastowy | 10 zł |
| Kody SMS (autoryzacja operacji) | 0 zł |
| Zlecenie stałe | 0 zł |
| Polecenie zapłaty | 0 zł |
|
Prowadzenie rachunków walutowych
|
|
|
Karty walutowe
|
|
|
Koszt przewalutowania
|
Dla kart Visa, koszt przewalutowania to 3,5% |
|
Przelew europejski SEPA
|
|
|
Przelew zagraniczny SWIFT
|
0,35% prowizji – min. 20 zł maks. 100 zł |
|
Wypłata walut w oddziale
|
0,15%, min. 25 zł maks. 130 zł |
|
Dodatkowe funkcje
|
|
|
Płatności mobilne
|
Blik, Google Pay, Apple Pay |
Konto tylko dla działalności gospodarczych. Opłaty i prowizje na standardowym poziomie względem konkurencji. Do konta można wyrobić kartę wielowalutową która jest darmowa w przypadku spełnienia aktywności na koncie. Minusem tego konta są płatne przelewy 1 zł po wykorzystaniu limity 10 przelewów w danym miesiącu, oraz wysokie opłaty za wypłatę z bankomatów obcych.
Kluczowe aspekty porównania kont firmowych
Wybór odpowiedniego konta firmowego ma kluczowe znaczenie dla płynności finansowej i organizacji finansów każdej firmy. Na rynku dostępnych jest wiele ofert, różniących się między sobą szeregiem parametrów. Porównując je, warto skoncentrować się na kilku kluczowych aspektach, które mogą mieć bezpośredni wpływ na codzienne funkcjonowanie przedsiębiorstwa. Pierwszym z nich są opłaty za prowadzenie konta oraz inne powiązane koszty, takie jak opłaty za przelewy krajowe i zagraniczne, opłaty za wypłaty gotówkowe oraz koszty związane z obsługą karty debetowej lub kredytowej. Niekiedy, banki oferują pakiety usług, które za określoną miesięczną opłatą mogą znacznie obniżyć koszty pojedynczych transakcji.
Dodatkowe usługi wartościowe dla firm
Oprócz podstawowych opłat, równie ważne jest zwrócenie uwagi na dodatkowe usługi, które mogą wspierać rozwój i codzienne zarządzanie firmą. Wiele banków oferuje dostęp do dedykowanych doradców biznesowych, uproszczone procedury kredytowe, możliwość skorzystania z faktoringu, czy usług terminali płatniczych na preferencyjnych warunkach. Niektóre konta firmowe mogą być również powiązane z dodatkowymi benefitami, takimi jak programy rabatowe dla przedsiębiorców, dostęp do platform zakupowych oferujących towary i usługi w niższych cenach, czy narzędzia wspomagające zarządzanie finansami firmy, takie jak integracja z programami księgowymi czy systemami ERP.
Dostępność i obsługa klienta biznesowego
Dostępność i jakość obsługi klienta biznesowego to kolejny ważny aspekt, który należy wziąć pod uwagę przy wyborze konta firmowego. W przypadku firm, szczególnie tych, które prowadzą intensywną działalność gospodarczą, niezawodność i szybkość obsługi mogą mieć bezpośredni wpływ na bieżącą działalność. Warto zwrócić uwagę na dostępność bankowości internetowej i mobilnej, ocenę aplikacji mobilnych przez użytkowników, godziny pracy infolinii oraz możliwość kontaktu z doradcą przez internet. Nie bez znaczenia jest również dostępność fizycznych oddziałów banku, które mogą być potrzebne w przypadku załatwiania bardziej skomplikowanych spraw finansowych.
Podsumowując, wybór konta firmowego powinien być przemyślaną decyzją, opartą na dokładnym porównaniu dostępnych ofert pod kątem opłat, dostępnych dodatkowych usług wartościowych oraz jakości obsługi klienta. Ponieważ potrzeby firm mogą znacznie różnić się w zależności od branży, wielkości przedsiębiorstwa czy zakresu działalności międzynarodowej, kluczowe jest zidentyfikowanie tych aspektów oferty, które są dla danej firmy najbardziej istotne.
